客户身份识别 (KYC) 与反洗钱 (AML)
在任何合作开始之前，我们将对每一位个人客户以及每一家企业客户的实际受益人完成 KYC 核查并留档。我们将依照土耳其金融犯罪调查委员会 (MASAK) 的要求与国际 FATF 标准，留存护照、住址证明、职业证明与受益所有权链条的副本。我们不接受匿名委托，也不与无法核实受益所有权的壳公司合作。
资金来源与财富来源
对于涉及投资的项目（投资入籍、不动产购置、基金认购、并购等），我们将核查投入资金的来源，以及（在相关情况下）产生该资金的财富来源。可接受的证明文件通常包括近期银行流水、纳税申报记录、雇佣记录、企业出售合同、遗产文件或经审计的财务报表。我们会在前期告知您具体所需材料，避免核查环节耽误交易进度。
政治公众人物 (PEPs)
我们可以为政治公众人物及其密切关联人提供服务，前提是在合作开始时进行完整且及时的披露。涉及 PEP 的项目将适用加强尽职调查、额外的审批环节与更严格的文档要求。如未履行披露义务，我们保留拒绝或终止合作的权利。
跨境税务信息交换 — CRS / FATCA
土耳其加入了 OECD 共同申报准则 (CRS)，与包括大中华地区主要法域在内的 100 余个司法管辖区交换金融账户信息。在我们为外国客户开设土耳其银行账户、办理不动产或其他金融账户时，土耳其相关机构会向客户的税务居民国申报该账户。我们将就此向每位客户进行说明，并在必要时建议聘请专业税务顾问。我们不参与旨在规避 CRS 或 FATCA 申报的安排。
中国国籍与双重国籍问题
中华人民共和国不承认双重国籍。取得外国护照可能被中国主管机关认定为自动丧失中国国籍，从而影响子女在中国的就学、社保与继承权益。在任何 CBI 项目启动前，我们将就上述事项向客户进行专项说明，并在涉及中国侧申报时建议聘请中国专业律师。
保密
您与我们分享的信息将受到严格保密。除非依据土耳其法律、适用监管机关要求或经您书面同意，我们不会向任何第三方披露客户信息。我们的内部团队均签署保密义务承诺；IT 系统按「必要知悉」原则限制访问范围。
利益冲突
我们不收取开发商、中介或任何第三方的暗佣。我们的收费完全来源于客户。如存在潜在利益冲突（例如多位客户对同一项目感兴趣），我们将书面披露并在征得同意后继续推进。无法妥善管理的重大利益冲突项目，我们保留拒绝接案的权利。
制裁筛查
我们对客户与交易对手按联合国安理会综合制裁名单、欧盟制裁措施及适用的美国 OFAC 名单进行筛查。我们不与受制裁的个人、受制裁的实体合作，亦不参与违反适用制裁规定的交易。
意见与投诉
如您对我们的合规实务、任何项目的处理或团队成员的行为有顾虑，请发送邮件至 compliance@turchinagroup.com。我们将在一个工作日内确认收悉，并在十个工作日内提供实质回复。
本页面阐述的是我们的内部合规实践，并不独立于已签署的服务委托书产生合同义务。每个项目的具体合规义务以您与我们签署的委托书为准。