了解我們的客戶
合作開始前，我們會確認客戶身份；企業客戶亦需說明最終擁有人及控制人。土耳其的銀行、土地註冊處與移民部門會按土耳其規定（由金融罪案調查委員會 MASAK 監管）自行進行身份及打擊洗錢核查，我們由第一天起協助您準備。我們不接受匿名委託，也不處理擁有權交代不清的架構。
資金來源與財富來源
涉及投資的事項（投資入籍、置業、基金、併購）中，銀行和主管部門會查詢資金從何而來、如何賺取。常見證明包括近期銀行月結單、報稅紀錄、受僱證明、企業出售合約、遺產文件或經審計的財務報表。我們會預先告訴您可能需要哪些文件，避免核查環節拖慢交易進度。
政治人物
政治人物及其密切聯繫人如在合作開始時如實披露，我們可以提供協助。這類個案通常會受到銀行及主管部門更嚴格的審查，需要更完整的文件。披露不完整時，我們可能拒絕或終止合作。
稅務資料交換（CRS 及 FATCA）
土耳其參與經合組織的共同匯報標準 (CRS)，與包括中國內地及香港在內的眾多司法管轄區交換財務帳戶資料。外國居民在土耳其開立的戶口，可能會被匯報至戶口持有人的稅務居住地。我們會在一開始說明這一點，並在有需要時建議您諮詢獨立稅務顧問。我們不參與任何旨在規避稅務匯報的安排。
原居地的國籍規定
部分國家和地區不承認雙重國籍。例如根據《中華人民共和國國籍法》，定居外國的中國公民自願加入或取得外國國籍的，即自動喪失中國國籍，可能影響內地戶籍、社保及繼承安排；香港居民的國籍身份另有特別安排，新加坡、馬來西亞對成年人的雙重國籍亦有限制。我們會在任何入籍申請開始前提出這一點；如需針對個人情況的意見，請諮詢相關法域的獨立執業律師。
保密
您與我們分享的資料絕對保密。除非土耳其法律或主管機關要求，或經您同意（例如提供予您選定委託的獨立專業人士），我們不會對外披露客戶資料。團隊內部僅限處理您事項的人員接觸相關資料。
不收佣金，避免利益衝突
我們不收取發展商、地產代理、賣方或轉介佣金，收入只來自客戶。如出現可能的利益衝突（例如兩位客戶看中同一物業），我們會以書面告知，並在您同意後才繼續。
制裁
我們不與受聯合國、歐盟或美國制裁的個人、實體或交易合作；任何可能違反適用制裁規定的委託，我們都可能拒絕。
意見與投訴
如您對我們的工作方式、任何項目或團隊成員的行為有疑慮，請電郵至 compliance@turchinagroup.com。我們會在一個工作日內確認收妥，並在十個工作日內作出實質回覆。
本頁說明的是我們的一般工作原則，不構成合約，亦不取代每個事項以書面議定的服務條款。中土華信集團是綜合諮詢品牌，不提供法律意見。